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銀行理財(cái)老兵轉(zhuǎn)戰(zhàn)公募基金
對(duì)于基金業(yè)內(nèi)人士來(lái)說(shuō)，袁丹旭的名字或許略顯陌生，但在財(cái)富管理與私人銀行領(lǐng)域可是鼎鼎大名。國(guó)內(nèi)財(cái)富管理與私人銀行業(yè)務(wù)的翹楚是招商銀行(600036,股吧)，而袁丹旭就是最早的參與者與貢獻(xiàn)者。
1990年袁丹旭赴美留學(xué)，1996年畢業(yè)后在富國(guó)銀行工作。看好國(guó)內(nèi)金融業(yè)發(fā)展的大趨勢(shì)，2001年袁丹旭歸國(guó)加入招商銀行。他說(shuō)：“當(dāng)時(shí)金融業(yè)務(wù)在美國(guó)屬于非常成熟的行業(yè)，但在中國(guó)還是一片藍(lán)海。回國(guó)發(fā)展肯定機(jī)會(huì)更大，于是選擇了回國(guó)發(fā)展。”
進(jìn)入招商銀行后，袁丹旭具體負(fù)責(zé)財(cái)富管理業(yè)務(wù)并在一段時(shí)間后參與組建私人銀行業(yè)務(wù)，是按照總資產(chǎn)規(guī)模對(duì)客戶實(shí)施分層管理理念的早期倡導(dǎo)者之一。這樣的經(jīng)營(yíng)模式成為業(yè)內(nèi)競(jìng)相學(xué)習(xí)的標(biāo)桿，袁丹旭也被多家銀行聘請(qǐng)去負(fù)責(zé)財(cái)富管理與私人銀行業(yè)務(wù)。從2009年開(kāi)始，袁丹旭相繼擔(dān)任深圳發(fā)展銀行(平安銀行(000001,股吧)前身)零售業(yè)務(wù)總監(jiān)、工商銀行(601398,股吧)總行私人銀行部副總經(jīng)理，以及交通銀行(601328,股吧)總行私人銀行部副總經(jīng)理等。
2017年12月28日，長(zhǎng)安基金發(fā)布公告，袁丹旭擔(dān)任公司總經(jīng)理。在銀行領(lǐng)域深耕20余年后，袁丹旭轉(zhuǎn)到了基金行業(yè)。
在袁丹旭看來(lái)，盡管分屬不同的金融子行業(yè)，但銀行和基金都在財(cái)富管理的鏈條上，從客戶端到了投資端，彼此是相通的。他說(shuō)：“銀行擅長(zhǎng)挖掘客戶財(cái)富管理需求，提出解決方案。基金公司則擅長(zhǎng)根據(jù)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，開(kāi)發(fā)符合用戶需求的產(chǎn)品，讓投資者的財(cái)富增值。”
過(guò)去幾年成立的基金公司中，如果缺少?gòu)?qiáng)大的銷售渠道支持，公司發(fā)展普遍舉步維艱。不過(guò)，成立于2011年9月的長(zhǎng)安基金整體發(fā)展勢(shì)頭不錯(cuò)。依靠差異化的發(fā)展模式，長(zhǎng)安基金積極拓展特定客戶資源，從成立第三年起就開(kāi)始盈利，并且最近幾年均持續(xù)盈利。
與持續(xù)盈利相對(duì)應(yīng)的是，公司公募基金業(yè)務(wù)進(jìn)展緩慢。截至2017年底，公司資產(chǎn)管理規(guī)模僅57.69億元，在123家已經(jīng)發(fā)行產(chǎn)品的基金公司中排名第96。在袁丹旭看來(lái)，成立六七年來(lái)公司公募資產(chǎn)管理規(guī)模依然不大，主要有以下幾方面的原因：
